据ETtoday新闻云报道，美国财政部于13日宣布，对美国银行（Bank of America）开出高达12亿美元的重磅罚单。这是因为该行未能及时发现潜在洗钱及其他非法活动，严重违反了相关反洗钱法规，创下了美国财政部史上第3高的罚款纪录。
美国财政部长贝森特指出，大型银行若未能切实履行反洗钱和制裁义务，不仅自身受损，更会令整个美国金融体系陷入巨大的非法金融风险之中。财政部批评美银过度依赖外部执法或其他机构的调查，变相将侦查与通报责任「外包」，缺乏完善的内部合规机制。
调查显示，美银漏报了超过50亿美元的可疑交易，其中约有10亿美元直接构成了国家安全与非法金融风险，涉及未标记的中国洗钱网络交易以及与西南边境密切相关的贸易型洗钱活动。作为和解条件，美银承认蓄意违反了《银行保密法》。
面对巨额罚款，美银向媒体表示，相关12亿美元的不可抵税费用将计入第三季度财报，导致每股净利润减少约17美分，并强调目前已投入大量资源进行内部合规整改。
对于海外华人投资者和美股市场而言，大型金融机构因合规漏洞遭遇天价罚单，往往会引发市场对银行业风控成本上升的担忧。你认为这类监管重罚会对银行股短期表现产生明显压制吗？欢迎在评论区留言讨论。